종합소득세 계산기

“올해 종소세, 얼마나 낼지 아직도 감이 안 오시나요?”

단 1분! 소득만 입력하면 예상 세금이 딱 나오는 계산기!

세무사 없이도 누구나 쉽게 사용할 수 있는 종합소득세 계산기,

과납 방지하고 절세 전략까지 잡는 가장 간단한 방법입니다.

지금 바로 확인해보세요 – 여러분의 소득에 맞는 정확한 금액, 직접 계산해드립니다!

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

종합소득세란?

 

 

종합소득세는 개인이 1년 동안 얻은 모든 과세 소득을 합산해 과세하는 세금입니다.

이자소득, 배당소득, 근로소득, 사업소득, 연금소득, 기타 소득까지 다양한 소득이 포함됩니다.

두 가지 이상의 소득이 있거나 근로 외의 부수입이 있다면 종합소득세 신고 대상이 됩니다.

 

 

 

종합소득세 신고 기간

 

 

• 일반 대상자: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
• 성실신고확인 대상자: 2025년 5월 1일 ~ 6월 30일

 

신고 마감일을 넘기면 가산세가 부과되므로 기한 내에 반드시 신고해야 합니다.

 

 

 

종합소득세 계산 원리

 

종합소득세의 과세 대상이 되는 소득은 다음 6가지입니다.

 

• 사업소득: 개인사업자, 프리랜서 소득 등
• 근로소득: 직장에서 받은 급여
• 이자소득: 예·적금, 채권 등 금융소득
• 배당소득: 주식 배당 등
• 기타소득: 강연료, 원고료 등 일시적 수입
• 연금소득: 개인연금, 공적연금 수령액

 

이 중에서 금융소득이 연 2,000만 원 이하, 기타소득이 일정 기준 이하일 경우 원천징수로 납세의무가 종결될 수 있습니다.

 

 

 

2025년 종합소득세 세율 (2024년 귀속 소득 기준)

 

과세표준 구간	세 율	누진공제
1,400만 원 이하	6%	없음
1,400만 원 초과 ~ 5,000만 원 이하	15%	126만 원
5,000만 원 초과 ~ 8,800만 원 이하	24%	576만 원
8,800만 원 초과 ~ 1억 5천만 원 이하	35%	1,544만 원
1억 5천만 원 초과 ~ 3억 원 이하	38%	1,994만 원
3억 원 초과 ~ 5억 원 이하	40%	2,594만 원
5억 원 초과 ~ 10억 원 이하	42%	3,594만 원
10억 원 초과	45%	6,594만 원

 

 

예를 들어 과세표준이 2억 원이면,
2억 × 38% - 1,994만 원 = 약 5,606만 원의 세금을 납부하게 됩니다.

 

 

 

종합소득세 계산기 사용 방법

 

1. 소득 항목 입력

 

계산기에서 본인의 소득 항목(사업, 근로, 이자 등)을 입력합니다.
예: 사업소득 5,000만 원, 근로소득 3,000만 원 등

 

 

2. 필요경비 및 공제항목 입력

 

사업 관련 비용, 국민연금, 건강보험, 교육비, 기부금, 부양가족 등 각종 공제를 입력합니다.
이 단계가 세액을 줄이는 핵심입니다.

 

 

3. 세액공제 항목 입력

 

자녀세액공제, 표준세액공제 등 세액에서 직접 차감되는 공제 항목을 넣습니다.

 

 

4. 기납부 세액 입력

 

이미 낸 원천징수세액, 중간예납 세액 등을 입력해 실제 납부할 금액을 계산합니다.

 

 

5. 계산 결과 확인

 

모든 항목을 입력하고 계산 버튼을 누르면, 예상 납부 세액 또는 환급액이 나타납니다.

 

 

 

추천하는 종합소득세 계산기

 

 

1. 찾아줘 세무사 계산기
2. 세무톡, 택스넷 계산기
3. 국세청 홈택스 계산기

 

 

 

 

 

 

홈택스 계산기 바로가기

 

 

 

 

 

 

계산기 사용 시 주의할 점

 

 

 

• 필요경비는 실제 사용 증빙이 있어야 인정됩니다.
• 소득 종류별로 적용되는 공제 항목이 다르므로 정확히 분류해야 합니다.
• 환급이 예상된다고 해도, 실제 신고 시 국세청의 판단에 따라 금액이 달라질 수 있습니다.

 

종합소득세 미리 계산하는 이유

 

 

 

납부 자금 확보

 

• 종합소득세는 한 번에 납부해야 하므로, 예상 금액을 미리 알고 자금을 준비해두면 급작스러운 부담을 피할 수 있습니다.

 

과소·과다 납부 방지

 

• 미리 계산해보면 원천징수나 중간예납액이 충분한지 확인할 수 있어, 과도한 세금 납부나 불이익(가산세 등)을 예방할 수 있습니다.

 

절세 전략 수립

 

• 연말 전에 소득공제나 세액공제를 의도적으로 활용할 수 있습니다.
  • 예: 기부금, 의료비, 교육비 지출을 미리 계획
  • 소득 분산, 비용 처리 전략도 가능

 

성실신고 여부 확인

 

• 일정 규모 이상의 소득자는 ‘성실신고확인제도’ 대상에 포함됩니다. 사전에 계산해보면 성실신고 대상 여부를 확인할 수 있어, 신고 준비를 더 철저히 할 수 있습니다.

 

가산세 예방

 

• 종소세 신고 마감일을 놓쳐 **무신고 가산세(최대 20%)**가 발생하는 경우를 방지할 수 있습니다. 미리 계산하면 신고 준비를 빠르게 시작할 수 있습니다.

 

환급 가능 여부 확인

 

• 일부 납세자는 세액공제 및 원천징수로 인해 환급 받을 수 있는 상황도 있습니다. 미리 계산해보면 환급 여부도 확인 가능합니다.

 

 

(경험담)  “정산 끝났다고 했잖아요…”

 

 

- 직장 다니며 블로그 수익 벌던 30대 워킹맘의 이야기

 

“회사에서 연말정산도 했고, 블로그 수익도 몇십만 원이라 별거 아니라고 생각했어요.

 

그런데 5월에 국세청에서 종합소득세 신고하라는 문자가 오더라고요.

 

그때 처음 알았어요.

 

부업 수익도 합산해서 세금을 내야 한다는 걸요.”

 

서울에 사는 워킹맘 김지연 씨(가명, 37세)는 2024년에 블로그 애드센스로 월 30만 원가량의 수익을 벌었습니다.

회사에서는 연말정산이 끝났고, 애드센스는 '잡수입'쯤으로만 생각했습니다.

하지만 연 360만 원이 넘는 기타 소득은 종합소득세 신고 대상.
홈택스에 들어가 보니 사업소득으로 등록돼 있었고, 계산도 복잡했습니다.

 

“이대로 신고했다가는 50만 원 넘게 낼 뻔했어요.

 

그런데 계산기를 써서 공제항목 넣고 세액공제도 적용했더니, 12만 원만 내면 되더라고요.”

 

지연 씨는 종합소득세 계산기를 통해 정확한 금액을 확인하고, 필요경비와 세액공제를 꼼꼼히 입력해 불필요한 납부를 피했습니다.

 

무작정 신고하지 않고 미리 계산해 보는 것이 얼마나 중요한지 몸소 체험한 사례입니다.

 

 

 

결론 및 마무리

 

 

 

종합소득세는 한 해의 소득을 정리하고, 국가에 내야 할 몫을 결정짓는 중요한 절차입니다.

하지만 어렵고 복잡하다고 미루다 보면, 예상치 못한 금액에 당황하거나 가산세 같은 불이익을 겪을 수도 있죠.

 

미리 계산해보는 것만으로도 자금 계획부터 절세 전략까지 훨씬 더 여유 있게 준비할 수 있습니다.

지금이라도 늦지 않았습니다.

간단한 입력만으로 결과를 확인할 수 있는 종합소득세 계산기,

꼭 활용해보시고, 이번 세금 정산은 더 똑똑하게 준비해보세요!